Compliance képzés, amelyben a felügyelet megbízik

KYC, PLD/FT, alkalmassági és kiberbiztonsági képzés AI-szimulációkkal. Minden munkamenet auditálható bizonyítékot generál a BACEN, a CVM és a belső audit követelményeihez.

Demó Kérése Árak

100%

Auditra kész munkamenet

Gyorsabb compliance képzés

50+

Jelvény az elköteleződésért

Papíralapú űrlap

A valódi kihívások

Mi akadályozza ma a képzést

Amit képzési vezetőktől hallunk valódi beszélgetésekben. Sallangok nélkül.

A compliance képzés kipipálandó feladatnak tűnik

Az éves compliance e-learning puszta formalitás. A munkatársak végigkattintják anélkül, hogy tanulnának. A felügyeletek kezdik észrevenni.

A PLD/FT hibáknak valós következményei vannak

Egyetlen fel nem ismert gyanús tranzakció milliós bírságot és reputációs kárt okozhat.

Az alkalmassági szabálysértések gyakoriak

Az ügyfélkapcsolati menedzserek olyan termékeket adnak el, amelyek nem illenek az ügyfélprofilhoz. Gyakorlás nélkül ugyanazokat a hibákat ismétlik.

A fióki munkatársak folyamatosan rotálódnak

A banki munkavállalók rotációja állandó újraképzést jelent. Új fiók, új termékek, új compliance követelmények, minden negyedévben.

Az auditbizonyítékok szétszórtak

A képzési nyilvántartások LMS-ben, táblázatokban és e-mailes visszaigazolásokban szóródnak szét. Az auditcsomagok összeállítása hetekig tart.

A kiberbiztonsági képzés általános

A dobozos biztonságtudatossági képzés nem foglalkozik a bankspecifikus fenyegetésekkel, például a számlahozzáférést célzó social engineeringgel.

Hogyan oldja meg a Roleplays

Minden fájdalompontra konkrét válasz

Iparágspecifikus funkciók, a fenti fájdalompontokhoz rendelve.

KYC/PLD forgatókönyv-szimuláció

Az AI-ügyfelek gyanús mintákat mutatnak: tranzakciódarabolás, PEP-kapcsolatok, szokatlan tranzakciók. A munkatársaknak helyesen kell felismerniük és jelenteniük.

Alkalmassági képzés

Szimulált ügyfelek konkrét kockázati profillal. A munkatársak a CVM 539 szabályai szerint gyakorolják a befektetési termékek profilhoz illesztését.

Védekezés social engineering ellen

Az AI-personák social engineering támadásokkal próbálkoznak: adathalász hívások, ürügyteremtés, hatósági személy megszemélyesítése. Építsen ösztönös védekezést.

Auditra kész compliance riportok

Minden munkamenet exportálható bizonyítékot generál: kit, miből, mikor és milyen pontszámmal képeztek. Készen a BACEN ellenőrzésére.

Beillesztés fiókrotációnál

Előre elkészített beillesztési útvonalak szerepkör szerint (pénztáros, ügyfélkapcsolati menedzser, vezető). Az új fióki munkatársak napok, nem hetek alatt kerülnek képbe.

Open banking forgatókönyv-képzés

Képezze a csapatokat a hozzájárulás-kezelésre, az adatmegosztásra és az ügyfelek tájékoztatására az open banking jogokról és folyamatokról.

Nézzen meg egy valódi munkamenetet

Egy beszélgetés.
Egy rubrika.

Egy példa roleplay ebben a kontextusban. Minden megszólalást a szervezete kompetencia-keretrendszere alapján pontozunk.

Forgatókönyv

Egy vállalkozói ügyfél több készpénzbefizetést akar tenni, mindegyiket éppen a bejelentési küszöb alatt. A munkatársnak fel kell ismernie a tranzakciódarabolást, és követnie kell a PLD/FT eljárásokat.

A rubrika kritériumai

Gyanús minta felismeréseKérdezéstechnikaDeeszkalációPLD/FT eljárás betartásaDokumentáció pontossága

Horváth Róbert

Vállalkozói ügyfél, gyanús tranzakciós minta

folyamatban

Jó napot, 9500 eurót szeretnék befizetni a vállalkozói számlámra. A héten még lesz néhány hasonló befizetésem.

Természetesen, Horváth úr. Szívesen segítek. Csak hogy jobban értsem: elmondaná, milyen jellegűek ezek a befizetések? Az üzleti forgalomból származnak?

Csak készpénz az üzleteimből. Kisebb összegeket szeretek befizetni, mert úgy könnyebb kezelni. Intézhetnénk gyorsan?

Értem, Horváth úr. Örömmel segítünk. Ilyen jellegű összegeknél csak néhány adatot kell ellenőriznem a nyilvántartásunkhoz. Hány üzlete van?

Nézze, 5 éve vagyok az ügyfelük. Mire ez a sok kérdés? Nem fizethetem be egyszerűen a saját pénzemet a saját számlámra?

Írja be a válaszát...

Megfelelőség és keretrendszer

Bizonyíték, amely kiállja az auditot

Minden munkamenet exportálható bizonyítékot generál időbélyegekkel és kritériumonkénti pontszámmal. Auditra kész.

BACEN Circular 3.978

Pénzmosás elleni (PLD/FT) képzés forgatókönyv-alapú gyakorlással a gyanús tranzakciók felismerésére.

CVM Instruction 539

Alkalmassági kötelezettség képzése: a munkatársak megtanulják helyesen párosítani a befektetési termékeket az ügyfélprofilokkal.

BACEN Resolution 85

Kiberbiztonsági és információbiztonsági szabályzati képzés pénzintézeti munkavállalóknak.

LGPD / Banking

Az ügyfelek pénzügyi adatainak védelmére irányuló képzés, kifejezetten banki működésre és open bankingre szabva.

FAQ

Gyakran ismételt kérdések

Kérdések, amelyek szinte minden első beszélgetésben felmerülnek.

Hogyan segít ez a BACEN compliance auditoknál?

Minden képzési munkamenet részletes nyilvántartást generál: a munkavállaló azonosítója, a konkrét szabályozás, amelyből képezték, a teljesített forgatókönyv, a kritériumonkénti értékelési pontszám és az időbélyeg. Ezek a nyilvántartások BACEN-kész formátumban exportálhatók az ellenőrzéshez.

Készíthetünk egyedi forgatókönyveket a saját termékeinkre?

Igen. Bármilyen banki termékre készíthet forgatókönyvet: befektetési alapok, biztosítás, hiteltermékek, deviza. Határozza meg az ügyfél personát, a kockázati profilt és az értékelendő konkrét compliance kritériumokat.

Hogyan kezelik az alkalmassági képzési követelményt?

Előre elkészített forgatókönyveket biztosítunk, amelyekben az AI-ügyfelek konkrét kockázati profillal rendelkeznek (konzervatív, mérsékelt, agresszív). A munkatársaknak helyesen kell felmérniük a profilt, és megfelelő termékeket kell ajánlaniuk. Az értékelés automatikusan kiszűri az eltéréseket.

Alkalmas ez több ezer munkavállalós nagybankoknak?

Igen. A vállalatonkénti adatbázis-elszigetelés biztosítja a teljesítményt nagy léptékben is. A szerepkör-alapú hozzárendeléssel célzottan juttathat képzést az egyes csapatoknak (PLD a compliance-nek, alkalmasság az ügyfélkapcsolati menedzsereknek, kiberbiztonság mindenkinek).

Gyakorolhatnak a munkatársak mobileszközön?

Igen. A Roleplays teljesen reszponzív. A fióki munkatársak üresjáratban tableten vagy telefonon végezhetik el a chatszimulációkat. A hangszimulációk bármilyen mikrofonos eszközön működnek.

Termék

Készen áll átalakítani csapata képzését?

Ingyenes próba legfeljebb 20 fős csapatoknak. Vállalati? Beszéljünk.

Demó Kérése Beszéljen az Értékesítéssel