Düzenleyicilerin Güvendiği Uyumluluk Eğitimi
Yapay zeka simülasyonlarıyla KYC, PLD/FT, suitability ve siber güvenlik eğitimi. Her oturum BACEN, CVM ve dahili denetim gereksinimleri için denetlenebilir kanıt üretir, banka mimarisinden tamamen izole bir ortamda ve SAML 2.0 ile OIDC üzerinden native kurumsal SSO ile, düzenleyici riski azaltır ve ekip kapasitesini ölçekli olarak hızlandırır.
%100
Denetime hazır oturumlar
SAML / OIDC
Entra ID, Workspace, Okta, hepsi native
4x
Daha hızlı uyumluluk eğitimi
R$2,2 Mr
2023'te Brezilya'da uygulanan PLD para cezaları
50+
Etkileşim rozeti
0
Gerekli kağıt form
Real challenges
What blocks training today
What we hear from training leaders in real conversations. No fluff.
Kurumsal SSO pazarlık konusu değil
Bankalar, herhangi bir SaaS sağlayıcısının zaten kullanımda olan kurumsal IdP (Microsoft Entra ID, Google Workspace, Okta, Ping Identity veya eşdeğeri) üzerinden SAML 2.0 veya OIDC ile kimlik doğrulamasını şart koşar; MFA, Conditional Access ve SIEM'e senkron logları ile birlikte. Bilgi Güvenliği'nin kabul etmediği şey, kullanıcının kişisel hesabıyla yapılan sosyal giriştir (özel @gmail.com hesabıyla Sign in with Google veya Facebook gibi); orada kurumsal politika ve denetim yoktur. Roleplays ilk günden itibaren kurumsal standartı karşılar: bankanın IdP'si ile SAML 2.0 / OIDC entegrasyonu, grupların dahili Permission Set'lere eşlenmesi, otomatik SCIM provisioning ve deprovisioning ve kimlik doğrulama loglarının kurumsal SIEM'e dışa aktarılması.
Banka verileri banka mimarisinden çıkamaz
Bankalardaki yapay zeka satıcıları için en büyük benimseme sürtünmesi, müşteri verilerinin veya dahili konuşmaların üçüncü taraf sunuculara sızması (haklı) korkusudur. Roleplays, yapay zeka anahtarları için Bring Your Own Key sunar, yani banka kendi Azure OpenAI veya Anthropic kimlik bilgilerini kendi cloud hesabında kullanır. Her yapay zeka çağrısı banka altyapısı üzerinden geçer, asla paylaşılmaz. Müşteri başına veritabanı izolasyonu ile birleştiğinde, sonuç banka mimarisinden tamamen izole bir ortamdır.
Önyargı inceleme komitesi her komut istemini onaylamalı
Olgun yapay zeka yönetimine sahip bankalar, üretime girmeden önce her sistem komut istemini onaylaması gereken önyargı inceleme komiteleri (uyumluluk + etik + hukuk) kurar. Roleplays tüm komut istemlerini, append-only sürümleme, sürümler arası görsel fark ve onay iş akışı ile özel bir UI'da düzenlenebilir olarak gösterir. Komite bir sürümü reddedebilir ve yeniden çalışılmasını talep edebilir, kimin neyi ve ne zaman onayladığının eksiksiz denetim iziyle.
Uyumluluk eğitimi göz ardı ediliyor ve düzenleyiciler bunu biliyor
Endüstri anketleri banka çalışanlarının %65'e kadarının yıllık uyumluluk e-öğrenmesini "çok alakalı değil" olarak değerlendirdiğini gösteriyor. Pasif içeriğin (slaytlar ve videolar) tutulması, kurumsal eğitime uygulanan Ebbinghaus tabanlı çalışmalara göre 30 gün sonra %20 civarında kalıyor. BACEN son idari yaptırım süreçlerinin %40'ından fazlasında eğitim eksikliklerini öne sürdü.
PLD/FT cezaları yüz milyonlara ulaşıyor
Yalnızca 2023'te COAF ve BACEN, Brezilya finansal sistemindeki PLD/FT ile ilgili 2,2 milyar R$'dan fazla ceza uyguladı. Küresel olarak, AML cezaları tek bir yılda 6,6 milyar ABD dolarını aştı (Fenergo, 2023). Tek bir bildirilmemiş şüpheli işlem, olay başına 20 milyon R$ veya daha fazla ceza ile birlikte yöneticiler için kişisel sorumluluk tetikleyebilir.
Hedef çalışanı geliştirmek, başarısız etmek değil
Banka İnsan Kaynakları alanlarının belirtilen amacı açıktır: eğitim gelişimseldir, cezai değildir. Roleplays bu modele kalibre edilmiştir. Yönetici raporları roleplay temasına göre yetkinlik boşluklarını (PLD, suitability, müşteri hizmetleri, siber güvenlik) vurgular, her boşluğu kapatmak için önerilen senaryolarla. Hiçbir oturum "başarısız" değildir; her oturum hedefli bir koçluk fırsatıdır.
Suitability hataları kayıplara ve davalara yol açıyor
CVM verileri, yatırımcı profili uyumsuzluğu hakkındaki şikayetlerin idari süreçlerdeki ilk 3 arasında olduğunu gösteriyor. ANBIMA'ya göre, Brezilyalı yatırımcıların yaklaşık %30'u beyan ettikleri risk profillerine uymayan tavsiyeler aldı. Her dava tazminatlara, düzenleyici cezalara ve ölçülmesi zor itibar kaybına yol açabilir.
Bankacılık turnover'ı sürekli yeniden eğitim talep ediyor
Brezilya bankacılık sektörü, CAGED ve DIEESE verilerine göre operasyonel rollerde %15 ila %25 yıllık turnover'a sahiptir. 10.000 şube çalışanı olan bir bankada, yılda 2.500'e kadar yeni işe alımın uyumluluk eğitimine ihtiyacı vardır, geleneksel yüz yüze eğitimde kişi başına 3.000 R$ ila 8.000 R$ tahmini maliyetle.
Denetim kanıtı birden fazla sistemde parçalanmış durumda
Orta ölçekli ve büyük bankalar tipik olarak eğitim kayıtlarını 3 ila 5 farklı sistemde tutar (LMS, elektronik tablolar, e-postalar, İK sistemleri, video platformları). BACEN denetimlerinde, kanıt derleme 2 ila 6 hafta sürebilir. Merkezileştirme eksikliği FEBRABAN tarafından anket yapılan finansal kurumların %60'ının iç denetim raporlarında bir eksiklik olarak gösterilmektedir.
Sosyal mühendislik saldırıları sektöre milyarlara mal oluyor
FEBRABAN, sosyal mühendislik bankacılık dolandırıcılığının 2022'de Brezilya'da 2,5 milyar R$ kayba neden olduğunu raporladı. Genel güvenlik farkındalık eğitimi sahte "güvenlik merkezi" çağrıları, yöneticileri hedefleyen phishing ve şifre ve token çıkarmak için pretexting gibi sektörün gerçek saldırı vektörlerini simüle etmiyor. Durumsal pratik olmadan, çalışanlar savunma refleksleri geliştirmiyor.
How Roleplays solves it
For every pain, a concrete answer
Segment-specific features mapped to each pain point above.
Logo ve birincil renkle tam white-label
Bankalar eğitim platformunun satıcı markasını değil, kurum markasını göstermesini gerektirir. Roleplays tamamen white-label'dır: logoyu yükleyin, birincil rengi ayarlayın, banka subdomain'ini yapılandırın. Çalışanlar her ekranda bankanın estetiğine sahip dahili bir platforma benzeyen bir şeye erişir. Bildirim e-posta şablonlarında, denetime hazır PDF raporlarında ve giriş sayfasında white-label içerir.
Yapay zeka için kendi AI kimlik bilgileriniz (Bring Your Own Key)
Banka Azure OpenAI'nin, AWS Bedrock üzerinden Anthropic'in veya Google Vertex AI'nin kendi anahtarlarını kullanır. Her yapay zeka çağrısı banka cloud hesabı üzerinden, kendi SLA'ları, kendi günlükleri, kendi Bilgi Güvenliği incelemesi altında çalışır. Roleplays konuşma içeriğini asla görmez veya saklamaz. Kiracı başına veritabanı izolasyonu ile birleştirin ve sonuç banka mimarisinden tamamen izole bir ortamdır.
Dahili materyallerden işbirlikçi senaryo oluşturma
PLD, suitability, müşteri hizmetleri ve siber güvenlik senaryoları satıcı tarafından icat edilmemeli; bankanın dahili kılavuzlarını, genelgelerini, ürün akışlarını ve gerçek vakalarını yansıtmalıdır. Roleplays, banka eğitim ekibinin dahili materyalleri (PDF'ler, genelgeler, kılavuzlar) yüklediği bir iş akışı sunar ve yapay zeka taslak senaryolar ve kriterler önerir, İçerik Komitesi ve önyargı inceleme komitesi tarafından yayınlanmış bir şablon olmadan önce incelenir ve onaylanır.
Roleplay temasına göre yönetici raporları
Çalışan başına tek bir toplam puan yerine, yönetici roleplay temasına göre yetkinlik boşluklarına sahip bir rapor alır (PLD/FT, CVM 539 suitability, siber güvenlik, dolandırıcılık yönetimi, sosyal mühendislik savunması). Her boşluk hedefli koçluk için önerilen senaryolarla gelir. PDF'ye dışa aktarılabilir ve denetim için e-postayla gönderilebilir, banka markalamasıyla.
KYC/PLD senaryo simülasyonu
Yapay zeka müşterileri yatırma yapılandırması, PEP bağlantıları, alışılmadık hesaplar arası işlemler, profil tutarsızlıkları gibi gerçekçi şüpheli örüntüler sunar. Acenteler red flag'leri tanımlamalı, uygun sorular sormalı ve COAF iletişimlerini doğru şekilde kaydetmelidir.
CVM 539 suitability eğitimi
Detaylı risk profilleriyle simüle edilmiş müşteriler (konservatif, orta, agresif, nitelikli profesyonel). Acenteler Yatırımcı Profil Analizi pratiği yapar, uygun ürünler önerir ve konservatif müşterilerden "Daha yüksek getiri istiyorum" gibi itirazları yönetir.
Sosyal mühendislik ve dolandırıcılık savunması
Yapay zeka personaları gerçekçi saldırılar yürütür, örneğin güvenlik merkezini taklit eden çağrılar, bağlamlandırılmış phishing e-postaları, müşteri verisi elde etmek için pretexting, duygusal baskı girişimleri. Çalışanlar güvenli bir ortamda savunma refleksleri geliştirir.
Denetime hazır uyumluluk raporları
Her oturum otomatik olarak dışa aktarılabilir kanıt üretir: çalışan kimliği, eğitilen düzenleme, tamamlanan senaryo, kriter başına puan, zaman damgası ve tam transkript. BACEN denetimleri ve iç denetim raporlarıyla uyumlu format. PDF, CSV ve API üzerinden dışa aktarma.
Role ve şubeye göre hızlandırılmış onboarding
Role göre önceden yapılandırılmış onboarding yolları (gişe memuru, ilişki yöneticisi, şube yöneticisi, trading desk). Yeni çalışanlar 2 ila 4 hafta yerine 3 ila 5 günde ilk sertifikasyonu tamamlar, ilk günden pratik simülasyonlarla.
Open Banking ve Pix senaryo eğitimi
Ekipleri onam yönetimi, kurumlar arası veri paylaşımı, Pix anlaşmazlıkları ve open banking hakları ve süreçleri hakkında müşteri eğitimi konularında eğitin. Senaryolar kafası karışmış veya direnç gösteren müşterileri simüle eder.
Ton ve dil analizi ile sesli simülasyon
Sohbetin ötesinde, Roleplays acentenin telefon tabanlı hizmet pratiği yaptığı sesli simülasyonları destekler. Simülasyon gerçek zamanlı ses kullanır ve yapay zeka tonu, hızı, teknik dil kullanımını ve düzenleyici script'e bağlılığı analiz eder, bankacılık çağrı merkezleri ve trading desk'leri için gerekli.
50'den fazla rozet ve şube sıralaması ile oyunlaştırma
50'den fazla tematik rozetli oyunlaştırma sistemi (PLD Uzmanı, Veri Koruyucu, Suitability Master), şube, bölge ve ülkeye göre sıralamalar. Araştırmalar oyunlaştırmanın kurumsal eğitim katılımını %60'a kadar artırdığını ve terkini azalttığını gösteriyor.
See a real session
One conversation.
One rubric.
An example roleplay in this context. Each turn is scored against your tenant competency framework.
Scenario
Küçük bir konfor mağazaları zincirinin sahibi olan bir iş müşterisi, COAF raporlama eşiğinin (10.000 R$) hemen altında birden fazla nakit yatırım yapmak istiyor. Örüntü olası yapılandırmaya (smurfing) işaret ediyor. Acente parçalanmayı tanımlamalı, müşteriyi uyarmadan sorgulama tekniklerini uygulamalı ve şüpheli işlem raporunun dosyalanması dahil dahili PLD/FT prosedürlerini izlemelidir.
Rubric criteria
Roberto Almeida
İş müşterisi, şüpheli işlem örüntüsü (olası yapılandırma)
Compliance & framework
Evidence that survives audit
Every session generates exportable evidence with timestamps and per-criterion scores. Audit ready.
BACEN Genelgesi 3.978
Şüpheli işlem tanımlaması için senaryo temelli pratikle kara para aklamayla mücadele (PLD/FT) eğitimi.
CVM Yönetmeliği 539
Acentelerin yatırım ürünlerini müşteri profilleriyle doğru eşleştirmeyi öğrendiği suitability yükümlülük eğitimi.
BACEN Yönetmeliği 85
Finansal kurum çalışanları için siber güvenlik ve bilgi güvenliği politikası eğitimi.
LGPD / Bankacılık
Bankacılık operasyonlarına ve open banking'e özgü müşteri finansal verisi koruma eğitimi.
FAQ
Frequently asked questions
Questions that come up in almost every first conversation.
Kurumsal SSO (Entra ID, Workspace, Okta) destekliyor musunuz?
Kendi AI kimlik bilgileriniz (Bring Your Own Key) ve veri izolasyonu nasıl çalışır?
Banka önyargı inceleme komitesi yapay zeka komut istemlerini onaylayabilir mi?
Roleplays BACEN denetimlerine ve incelemelerine nasıl yardımcı olur?
Roleplay senaryoları dahili materyallerimizden mi oluşturulur?
Odak cezai mi yoksa gelişimsel mi?
Ürünlerimiz ve dahili süreçlerimiz için özel senaryolar oluşturabilir miyiz?
CVM 539 suitability eğitim gerekliliğini nasıl ele alıyorsunuz?
Platform yüzlerce şube genelinde binlerce çalışanı olan büyük bankalara ölçeklenir mi?
Çalışanlar şubelerde mobil cihazlarda eğitim alabilir mi?
Roleplays zaten yaptığımız yüz yüze uyumluluk eğitimiyle nasıl karşılaştırılır?
Platform uluslararası operasyonları olan bankalar için birden fazla dili destekliyor mu?
Senaryoları düzenleyici değişikliklerle nasıl güncel tutuyorsunuz?
Eğitim verilerini mevcut LMS veya uyumluluk sistemimizle entegre edebilir miyiz?
Ekibinizin eğitimini dönüştürmeye hazır mısınız?
20 kişiye kadar ekipler için ücretsiz deneme. Kurumsal mı? Konuşalım.